Concord Bank from Dnipro became a defendant in the publications of the Russian media (Kommersant, The Bell) along with the Russian-Czech exchange Exmo and the Moscow cryptocurrency exchange service Suex at the suggestion of the local Stopnarkotik movement. The activists turned to law enforcement agencies, claiming that Concord Bank allegedly provided acquiring services for the Russian drug marketplace Hydra.

“Transactions on payments for the purchase of cryptocurrency in hryvnia on the territory of Ukraine through the Exmo crypto exchange and through the acquiring of Concord Bank,” the organization’s press service told Forbes. Stopnarkotik did not provide any supporting documents. According to the Russian “Kommersant”, the movement demands from the central bank of the Russian Federation and law enforcement officers “to block payments in favor of the Ukrainian financial institution.”

Another participant in the Stopnarkotik payment route is the Russian payment system QIWI. In Ukraine, she worked under the name TYME until 2018 – until the NBU revoked her license. The organization also believes that in Ukraine, the Virginia company Hotpay and the Easy Transfer payment service could be involved in operations. The latter really cooperates with Concord Bank, providing it, as well as FUIB Bank and the Hunter financial company, with the services of a payment infrastructure operator.

How could the roles of prospective participants in the operations be assigned to Hydra?

Suex is a service for converting cryptocurrency into traditional money and vice versa. Since its founding in 2018, Suex has transferred hundreds of millions of dollars of cryptocurrency, mainly in bitcoins, Ethereum and Tether, most of the funds came from illegal sources (ransomware hackers, pyramid schemes, drug trafficking) – about $ 370 million, writes the Russian edition of The Bell citing data from analytical company Eliptic.

On September 21, the United States imposed sanctions on Suex: the platform is suspected of accompanying financial transactions by hackers who specialize in blackmailing with a ransom demand from victims.

Exmo is one of the largest cryptocurrency exchanges in Eastern Europe. Unlike Suex, which specializes in withdrawing money from cryptocurrency wallets and vice versa, Exmo provides cryptocurrency exchange between users. The service is indeed used to pay for the supply of drugs – such cases have been identified, in particular, by the Ukrainian cyber police.

Suex and Exmo have common roots. The crypto exchange was founded by Russian entrepreneur Ivan Petukhovsky, who is also one of the co-investors of Suex, together with the namesake Yegor Petukhovsky, as well as Maxim Subbotin and Ildar Zakirov, indicates The Bell. After the announcement of US sanctions against Suex, Exmo stated that it had nothing to do with the crypto exchange. The exchange also denies any connection with the Concord Bank, writes the Russian edition of RBC.

How could Concord Bank participate in the dubious transactions of the Russians? A possible connecting link is a financial company that accepts non-cash hryvnia payments for the purpose of their further exchange for cryptocurrency, says Mikhail Chobanyan, co-founder of the Ukrainian cryptocurrency exchange KUNA.

“Technically, the bank in such a situation serves the accounts of the financial company and provides it with acquiring services,” explains Chobanyan.

An interlocutor in the top management of the National Bank noted that Concord Bank has indeed increased the volume of acquiring operations. Officially, the NBU did not respond to Forbes’ request at the time of publication. The bank’s CEO Yuri Zadoya declined to comment on the situation with Russian crypto services. At the time of publication, the Concord press service did not respond to Forbes’ request.

According to the NBU, in addition to the bank, the Concord banking group includes Ukrainian financial companies Kordpey, Mastpey, Procard and Sinkom, as well as non-resident companies: British Electronic Payment Solutions LTD and Malta’s Moneycare Limited. The owners of the group are entrepreneurs from Dnipro Elena Sosedka and Yulia Sosedka (56.2% and 43.8% of the shares, respectively).

Русский вариант текста: Конкорд банк №1 в отмывание денег криптовалютчиками из РФ

Сообщение Concord bank # 1 in money laundering by cryptocurrencies from the Russian Federation появились сначала на KARABAS media.

«Украинский банк попал в скандал с отмыванием денег криптовалютчиками из России. В центре – маркетплейс по торговле наркотиками. Что об этом известно…

Банк Конкорд мог участвовать в сомнительных операциях российских сервисов по обмену криптовалюты Exmo и Suex. Последняя компания на прошлой неделе попала под санкции США по подозрению в финансировании хакерских группировок.

Банк из Днепра стал фигурантом публикаций российских СМИ (Коммерсант, The Bell) наряду с российско-чешской биржей Exmo и московским сервисом обмена криптовалюты Suex с подачи местного движения «Стопнаркотик». Активисты обратились в правоохранительные органы, заявив, что Конкорд якобы предоставлял услуги эквайринга платежей в пользу российского маркетплейса по торговле наркотиками Hydra.

«Транзакции по платежам покупки криптовалюты в гривнах на территории Украины через криптобиржу Exmo и через эквайринг банка Конкорд», — заявили Forbes в пресс-службе организации. Подтверждающих документов «Стопнаркотик» не предоставило. По данным российского «Коммерсанта», движение требует от Центробанка РФ и правоохранителей «заблокировать платежи в пользу украинского финучреждения».

Еще одним участником платежной трассы «Стопнаркотик» называет российскую платежную систему QIWI. В Украине она работала под названием TYME до 2018 года — пока НБУ не отозвал у неё лицензию. Также организация полагает, что в Украине в операциях могли быть задействованы виргинская компания Hotpay и платежный сервис Easy Transfer. Последний действительно сотрудничает с банком Конкорд, предоставляя ему, а также банку ПУМБ и финкомпании «Хантер» услуги оператора платежной инфраструктуры.

Как могли распределяться роли предполагаемых участников операций в пользу Hydra?

Suex — сервис по переводу криптовалюты в традиционные деньги и наоборот. С момента основания в 2018 году Suex перевела криптовалюту на сотни миллионов долларов, в основном в биткоинах, Ethereum и Tether, большая часть средств поступила из незаконных источников (хакеры-вымогатели, финансовые пирамиды, торговля наркотиками) — порядка $370 млн, пишет российское издание The Bell со ссылкой на данные аналитической компании Eliptic.

21 сентября США ввели против Suex санкции: платформу подозревают в сопровождении финансовых операций хакеров, которые специализируются на шантаже с требованием выкупа от пострадавших.

Exmo – одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, Exmo обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями. Сервис действительно используется для платежей за поставку наркотиков — подобные случаи были установлены, в частности, украинской киберполицией.

Suex и Exmo имеют общие корни. Криптобиржу основал российский предприниматель Иван Петуховский, он же — один из соинвесторов Suex, вместе с однофамильцем Егором Петуховским, а также Максимом Субботиным и Ильдаром Закировым, указывает The Bell.  После объявления о санкциях США против Suex Exmo заявила, что не имеет отношения к криптообменнику. Также биржа опровергает любую связь с банком Конкорд, пишет российское издание РБК.

Новости по теме:

1. «Конкорд Банк» попал в историю об кибер-вымогателях и онлайн-торговле наркотиками
2. Конкорд банк №1 в отмывание денег криптовалютчиками из РФ

Как банк мог участвовать в сомнительных операциях россиян? Возможное связующее звено — финансовая компания, которая принимает безналичные гривневые платежи с целью их дальнейшего обмена на криптовалюту, говорит Forbes сооснователь украинской криптовалютной биржи KUNA Михаил Чобанян.

«Технически банк в такой ситуации обслуживает счета финкомпании и предоставляет ей услуги эквайринга», — объясняет Чобанян.

Собеседник в топ-менеджменте Нацбанка отметил, что Конкорд Банк действительно нарастил объемы эквайринговых операций. Официально в НБУ не ответили на запрос Forbes к моменту публикации. Предправления банка Юрий Задоя отказался комментировать ситуацию с российскими криптосервисами. В пресс-службе Конкорд на момент публикации не ответили на запрос Forbes.

Соседки Ленка и Юлька

По данным НБУ, в банковскую группу «Конкорд», кроме банка входят украинские финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также компании-нерезиденты: британская Electronic Payment Solutions LTD и мальтийская Moneycare Limited. Владельцами группы выступают предпринимательницы из Днепра Елена Соседка и Юлия Соседка (56,2% и 43,8% акций соответственно)». Конец цитаты.

Источник: kompromatural.ru

Сообщение Криптосхемщики, обнальщики и наркоторговцы глушат общественный резонанс вокруг банка “Конкорд” появились сначала на KARABAS media.

Эта история затронула и Украину. Российское движение «Стопнаркотик» обвинило украинский Конкорд Банк наряду с Suex, крупнейшей криптобиржей Восточной Европы EXMO и платежной системой QIWI в проведении операций на маркетплейсе по торговле наркотиками Hydra.

Конкорд Банк и EXMO утверждают, что стали жертвами кибер-вымогателей, которые требовали с них выкуп в криптовалюте.

Почему украинский банк попал в криптовалютный скандал

Основанный в 2018 году обменник Suex специализируется на переводе криптовалют в традиционные деньги. Большая часть операций, примерно на $370 млн, была проведена в интересах хакеров-вымогателей, финансовых пирамид и торговцев наркотиками, пишет российское издание The Bell со ссылкой на данные аналитической компании Eliptic.

EXMO – одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, EXMO обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями.

Украинская киберполиция установила, что наркоторговцы могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества. Биржа исключает такую возможность. «У наших кошельков зеленый уровень транзакций, то есть они не взаимодействуют с рисковыми кошельками, – утверждает директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. – Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra».

Криптобиржу основал российский предприниматель Иван Петуховский. Одним из соинвесторов Suex выступает его однофамилец – Егор Петуховский. The Bell утверждает, что предприниматели имели общие бизнес-интересы в Suex, однако Станкевич из EXMO это отрицает.

«Связь между обменником Suex и криптобиржей EXMO, помимо того, что в этих организациях работают люди с одинаковыми фамилиями, которые знакомы друг с другом, отсутствует, – утверждает Станкевич. – В отчёте Минфина США названа лишь компания Suex. Тот факт, что Иван перевел Егору $4 000 пять лет назад не делает его основателем компании».

Конкорд Банк со штаб-квартирой в Днепре занимает 36-е место среди 72 украинских банков (активы – 5 млрд грн). В группу «Конкорд» входят финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также британская Electronic Payment Solutions LTD и мальтийская Moneycare Limited. Группой владеют сестры Елена Соседка и Юлия Соседка (56,2% и 43,8% акций соответственно).

«Это технологичный банк со своей экосистемой, в которую входит собственная IT-компания, – описывает «Конкорд» исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова. – Они — один из лидеров интернет-эквайринга на нашем рынке».

Эквайринг (платежи с использованием платежных карт, в том числе в интернете) – действительно один из ключевых бизнесов банка. В первой половине 2021 года эта статья принесла Конкорду 612 млн грн дохода: почти в пять раз больше, чем выдача кредитов. По сравнению с январем-июнем 2020-го доходы «Конкорда» от эквайринга выросли на треть.

Одна из составляющих этих доходов – так называемые high-risk-операции: легальные, но рисковые транзакции, например, в пользу онлайн-казино и букмекеров. С лета 2020 года эти рынки в Украине стали легальными.

«Сюда входят все операции, где есть риск, что покупатель может потребовать деньги обратно, – объясняет глава наблюдательного совета «Конкорда» Елена Соседка. – Это не только ставки и казино, но и, например, авиабилеты». Банк имеет лицензию на такие операции от Mastercard. По словам Соседки, аналогичными операциями в Украине занимается еще несколько банков, включая государственные.

Читайте также: Конкорд банк №1 в отмывание денег криптовалютчиками из РФ

1 октября НБУ сообщил, что за «недостаточное изучение новых и существующих клиентов» на 10 млн грн был оштрафован «Айбокс Банк», а также на 549 100 грн входящая в банковскую группу финкомпания «Леогейминг Пей». Собеседник Forbes в руководстве НБУ, пожелавший сохранить анонимность, уточнил, что санкции вызваны, в том числе, операциями банка в сегменте high-risk.

В начале сентября – за три недели до введения американских санкций в отношении Suex – Конкорд Банк получил несколько сообщений от неизвестных лиц с требованием заплатить деньги в криптовалюте, утверждает Соседка. «Не исключаю, что их внимание привлекло то, что мы работаем с хайриском», – говорит она.

Похожую историю рассказывает Станкевич из EXMO. «Нам позвонили 22 сентября с предложением заплатить или от нас не отстанут», – говорит она. По словам собеседника в руководстве биржи, пожелавшего остаться неназванным, речь шла о биткойнах в эквиваленте $400 000.

Обе компании считают первоисточником информации об их связи с платежами на Hydra – российский телеграм-канал «BadBank».

Российские казино и Украина. Есть ли связь?

«BadBank» создан в конце 2020 года. Канал пишет о том, как банки, прежде всего российские, обслуживают платежи нелегальных в России онлайн-казино. Активность канала совпала с кампанией против этого сектора со стороны Центробанка РФ. В конце 2020-го – начале 2021-го около 10 российских банков лишились лицензии как раз из-за связей с азартным бизнесом

Как работает эта индустрия? Финучреждения используют две основных схемы. Первая – «витринный мерчант», когда к эквайрингу банка подключается онлайн-торговец, на сайте которого формально продаются безобидные товары или услуги. На самом деле, любая ссылка на нем перенаправляет пользователя на казино или маркетплейс по продаже наркотиков.

«Платежные системы могут оштрафовать банк на несколько десятков тысяч долларов, если замечают большой поток операций от подозрительных торговцев, – говорит бывший топ-менеджер ПриватБанка, пожелавший остаться неназванным. – В Украине даже есть специализированные фирмы, которые оказывают банкам услуги по проверке компаний, использующих их эквайринг».

Второй метод – «мискодинг», когда банк умышленно меняет код, обозначающий отраслевую принадлежность конкретного платежа. Например, российские банки часто отмечали операции с онлайн-казино как видеоигры, писало издание the Bell.

В середине сентября канал «BadBank» начал активно писать о причастности «Конкорда» к обслуживанию нелегальных онлайн-казино из России.

Возможно ли это?

«В Украине запрещен трансграничный эквайринг. Чтобы такие операции происходили, Visa и Mastercard должны закрывать на них глаза, – говорит Forbes директор Ассоциации членов платежный систем Александр Карпов. — Возможные санкции – от штрафов до лишения лицензии на эквайринг».

В НБУ не ответили на запрос Forbes о возможных подозрительных операциях «Конкорда». Собеседник в топ-менеджменте регулятора, пожелавший остаться неназванным, отметил, что теоретически таким бизнесом мог бы заниматься любой из более чем 30 украинских банков, у которых есть лицензия на эквайринг. «Все зависит от того, какую дополнительную платежную инфраструктуру они выстраивают вокруг банка», – добавил он.

Кто такие «Стопнаркотик» и «BadBank»

Практически сразу после введения санкций США против Suex «BadBank» подхватил версию о связи обменника с EXMO и Конкорд Банком.

В дальнейшем об этом писали российские Коммерсант и The Bell. Движение «Стопнаркотик», существующее с 2014 года, потребовало от российского центробанка и правоохранительных органов проверить связь криптовалютных сервисов Suex и EXMO, QIWI и Конкорд Банка.

В телеграм-канале «Стопнаркотик» много репостов «BadBank». На просьбу Forbes предоставить документальные подтверждения пресс-служба организации выслала несколько ссылок на публикации этого телеграм-канала.

Основатель движения – депутат Московского горсовета от «Единой России» Сергей Полозов. Он не впервые обвиняет российские финансовые компании в сопровождении сделок наркоторговцев: еще в 2017 году он указывал на QIWI-банк, как возможного участника этих операций.

Между общественной организацией и компанией-владельцем канала «BadBank» нет прямой юридической связи. У канала есть свой веб-сайт, структурой владеет британская компания First Chaordic Order, которую возглавляет латвиец Янис Куда.

Станкевич из EXMO утверждает, что бирже известен реальный бенефициар «BadBank». По ее версии, за каналом стоит российский финтех-предприниматель Павел Врублевский, владелец интернет-эквайринговой компании ChronoPay.

Врублевский в своем facebook также озвучивал версию о связях Suex и EXMO с маркетплейсом Hydra и Украиной. «На рынке все понимают, что «BadBank» – это его тема, – говорит журналист российской редакции европейского СМИ, пожелавший остаться неназванным, поскольку не авторизован давать комментарии. – Он присылал мне ссылку на эти публикации, спрашивал, не хочу ли я об этом написать».

Врублевский утверждает, что ни он, ни «Стопнаркотик» не имеют отношения к каналу «BadBank». «Мы разве что поддерживаем его морально», – добавил он.

В июле 2013 года Врублевского осудили на 2,5 года колонии общего режима за DDoS-атаку на сайт платежной системы Assist (конкурент ChronoPay Врублевского), вследствие которой «Аэрофлот» в течение девяти дней не мог продавать билеты. Врублевский вышел на свободу досрочно – в мае 2014-го.

Через три года он стал ключевой фигурой еще одного судебного процесса: показания Врублевского были использованы следствием в деле о госизмене высокопоставленных офицеров ФСБ РФ.

Источник: forbes.ua

Сообщение «Конкорд Банк» попал в историю об кибер-вымогателях и онлайн-торговле наркотиками появились сначала на KARABAS media.

Конкорд Банк из Днепра стал фигурантом публикаций российских СМИ (Коммерсант, The Bell) наряду с российско-чешской биржей Exmo и московским сервисом обмена криптовалюты Suex с подачи местного движения «Стопнаркотик». Активисты обратились в правоохранительные органы, заявив, что Конкорд банк якобы предоставлял услуги эквайринга платежей в пользу российского маркетплейса по торговле наркотиками Hydra.

«Транзакции по платежам покупки криптовалюты в гривнах на территории Украины через криптобиржу Exmo и через эквайринг банка Конкорд», — заявили Forbes в пресс-службе организации. Подтверждающих документов «Стопнаркотик» не предоставило. По данным российского «Коммерсанта», движение требует от центробанка РФ и правоохранителей «заблокировать платежи в пользу украинского финучреждения».

Еще одним участником платежной трассы «Стопнаркотик» называет российскую платежную систему QIWI. В Украине она работала под названием TYME до 2018 года — пока НБУ не отозвал у нее лицензию. Также организация полагает, что в Украине в операциях могли быть задействованы виргинская компания Hotpay и платежный сервис Easy Transfer. Последний действительно сотрудничает с банком Конкорд, предоставляя ему, а также банку ПУМБ и финкомпании «Хантер» услуги оператора платежной инфраструктуры.

Как могли распределяться роли предполагаемых участников операций в пользу Hydra?

Suex — сервис по переводу криптовалюты в традиционные деньги и наоборот. С момента основания в 2018 году Suex перевела криптовалюту на сотни миллионов долларов, в основном в биткоинах, Ethereum и Tether, большая часть средств поступила из незаконных источников (хакеры-вымогатели, финансовые пирамиды, торговля наркотиками) — порядка $370 млн, пишет российское издание The Bell со ссылкой на данные аналитической компании Eliptic.

21 сентября США ввели против Suex санкции: платформу подозревают в сопровождении финансовых операций хакеров, которые специализируются на шантаже с требованием выкупа от пострадавших.

Новости по теме: 

1. Почему Zeniq/Safir финансовая пирамида
2. Афера Bitcoin Ultimatum от Николая Удянского

Exmo — одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, Exmo обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями. Сервис действительно используется для платежей за поставку наркотиков — подобные случаи были установлены, в частности, украинской киберполицией.

Suex и Exmo имеют общие корни. Криптобиржу основал российский предприниматель Иван Петуховский, он же — один из соинвесторов Suex, вместе с однофамильцем Егором Петуховским, а также Максимом Субботиным и Ильдаром Закировым, указывает The Bell. После объявления о санкциях США против Suex Exmo заявила, что не имеет отношения к криптообменнику. Также биржа опровергает любую связь с банком Конкорд, пишет российское издание РБК.

Как Конкорд банк мог участвовать в сомнительных операциях россиян? Возможное связующее звено — финансовая компания, которая принимает безналичные гривневые платежи с целью их дальнейшего обмена на криптовалюту, говорит Forbes сооснователь украинской криптовалютной биржи KUNA Михаил Чобанян.

«Технически банк в такой ситуации обслуживает счета финкомпании и предоставляет ей услуги эквайринга», — объясняет Чобанян.

Собеседник в топ-менеджменте Нацбанка отметил, что Конкорд Банк действительно нарастил объемы эквайринговых операций. Официально в НБУ не ответили на запрос Forbes к моменту публикации. Предправления банка Юрий Задоя отказался комментировать ситуацию с российскими криптосервисами. В пресс-службе Конкорд на момент публикации не ответили на запрос Forbes.

По данным НБУ, в банковскую группу «Конкорд», кроме банка входят украинские финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также компании-нерезиденты: британская Electronic Payment Solutions LTD и мальтийская Moneycare Limited. Владельцами группы выступают предпринимательницы из Днепра Елена Соседка и Юлия Соседка (56,2% и 43,8% акций соответственно).

Источник: rnbee.net

Сообщение Конкорд банк №1 в отмывание денег криптовалютчиками из РФ появились сначала на KARABAS media.